Европейский центральный банк призвал банки, активно работающие с Россией и в России, подготовиться к введению международных санкций против нее в случае вторжения на Украину.
ЕЦБ осуществляет надзор за 115 крупнейшими банками еврозоны. Санкции приведут к существенному росту рисков для международных финансовых организаций, имеющих значительные операции в России; в их числе американский Citigroup, французский Societe Generale, австрийский Raiffeisen, итальянский UniCredit.
ЕЦБ попросил банки предоставить подробные планы действий в различных сценариях, таких как отключение российских банков от международной платежной системы SWIFT, по словам нескольких человек, знакомых с этим указанием регулятора. Так ЕЦБ хочет удостовериться, что подведомственные ему банки способны выполнить любые ограничительные меры и быстро отключить клиентов, с которыми им будет запрещено вести бизнес.
ЕЦБ также запросил информацию о российских и украинских операциях у немецкого Deutsche Bank и нидерландского ING. Citi, Deutsche Bank, Societe Generale, Raiffeisen и ING, а также сам ЕЦБ отказались от комментариев. Связаться с UniCredit для их получения не удалось.
По данным Банка международных расчетов, задолженность российских организаций перед международными банками (включая их российские «дочки») составляет примерно $121 млрд. Связанные с Россией пассивы, включая задолженность банков перед российскими организациями и депозиты последних, составляют $128 млрд.
Крупнейший бизнес среди европейских банков в России ведет Societe Generale: его кредитные требования к заемщикам составляют €2,6 млрд, согласно аналитической оценке JPMorgan. У Raiffeisen этот показатель составляет €1,9 млрд, у UniCredit – €1,4 млрд. Гендиректор UniCredit Андреа Орсел был в числе итальянских бизнесменов, участвовавших в среду в видеоконференции с Владимиром Путиным и обсуждавших развитие экономических связей между Россией и Италией.
Топ-менеджер одного из банков сказал, что возможные санкции прежде всего ударят по инвестиционно-банковскому подразделению его банка в России, которое работает с транснациональными компаниями и олигархами, а не подразделению коммерческого банкинга, которое в основном работает с компаниями среднего бизнеса.
Дополнительный риск для европейских банков связан с девальвацией рубля в случае конфликта на Украине: в этом случае снизится стоимость капитала их российских «дочек».
Есть риск попасть в тюрьму в России, если Москва решит отомстить банкам за выполнение требований ввести санкции, опасается менеджер другого европейского банка. «Мы должны быть способны очень быстро реализовать санкции… иногда на это требуется время, возможно, придется разрывать отношения», – говорит менеджер.
Санкции могут ударить по широкому спектру банков, работающих в России, полагает Майкл Лайонс, партнер юридической фирмы Clifford Chance. «Клиенты банков – это не только обычные физлица, но также компании, частные предприятия. У некоторых [банков] могут быть крупные подразделения по управлению благосостоянием», – говорит он.
